旗下泡宝网涉违法发行股票(stock),钱宝网惊人

钱宝网张小雷投案自首旗下泡宝网涉非法发行证券

  新京报记者 新京报

投资者交定金做“任务”,年化收益最高超40%;平台称注册会员达2亿;张小雷在72家企业任法人代表

  如今,钱宝网上海总部已人去楼空,创始人张小雷也于2017年12月26日投案自首,但仍有不少投资者还在观望事态的进展,不愿意相信自己被卷进了“骗局”。

12月27日,平安南京(南京市公安局官方微博)披露,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日向南京公安机关投案自首。目前,南京公安机关正在开展调查。据悉,钱宝网是钱旺信控集团旗下的微商平台。钱旺信控集团官网昨日发公告承认张小雷投案自首。

  “我账户里还有2300多万‘钱宝币’,都提不出来了,现在除了后悔也没有别的办法。”2017年的最后一个晚上,钱宝网投资者刘女士这样向新京报记者诉苦,投资者在钱宝网上的收益是以“钱宝币”形式体现的,100钱宝币等于1元钱。

钱宝网网站已经无法打开

  自称2亿会员,交易金额超500亿元的钱宝网,这次老套路玩不下去了。

目前官方尚未披露张小雷投案自首的原因。不过,早在今年8月,有人向工商部门举报张小雷及钱宝网涉嫌庞氏骗局、非法集资,也有投资者反映平台无法大额提现,钱宝网上海总部人去楼空的情况。

  2017年12月29日,南京警方称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪已被采取刑事强制措施。警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案,配合调查取证。

截至记者昨日发稿,钱宝网的官方网站已经无法登录。但在12月21日,控股股东江苏钱旺智能系统有限公司7周年年会造势,作为旗下主要平台的钱宝网还通过微信为直播抽奖做宣传。

  如今,钱宝网上海总部已人去楼空,创始人张小雷也于2017年12月26日投案自首,但仍有不少投资者还在观望事态的进展,不愿意相信自己被卷进了“骗局”。

根据钱宝网此前披露的信息,其自称是一家专门做微商的平台,以微商下乡和跨境电商为主要业务。钱宝网通过“做任务”的形式向用户支付高额回报,用户需要支付“定金”。以钱宝网“看广告”任务收益为例,月息在2%左右,加上每日签到的0.5%,钱宝网给用户的综合收益高达每月3.5%,年化收益为42%。

  互联网普惠金融研究院顾问羿飞认为,钱宝网是典型的庞氏骗局,只不过在常规庞氏资金吸纳的基础上,钱宝网增加了任务收益和钱宝币这两个要素,延长了庞氏骗局的周期。

据媒体早前报道,钱宝网所谓的广告模式流程是:用户充值——看广告——发布奖励——提现。如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

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网贷之家研究院院长于百程认为,钱宝网吸收用户保证金,以做任务、微商等名义,提供高额回报,年回报率一般在40%以上。该平台疑似以各种眼花缭乱的名目进行互联网传销、庞氏骗局等行为。

  “看广告赚外快”,赚的谁的钱?

张小雷投案,引发大批钱宝网投资者惊慌失措。新京报记者接触了一些投资人后发现,有相当比例的投资人担心投资收不回来。

  钱宝网宣传,用户交保证金,看广告,就能得到商家广告佣金。但有商家表示,做推广不需要支付“宝粉”点击费用,这笔钱是钱宝网出。

号称“2亿宝粉”,成立投资人监督委员会

  南京警方披露,据张小雷本人供述和警方初步调查,张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台,收取用户保证金,采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,向社会不特定公众吸收巨额资金,涉嫌非法集资犯罪活动。

钱宝网备案信息显示,上海洋井网络科技有限公司负责该网站运营。天眼查显示,洋井网络注册资本1000万,股东为张小雷和成都钱乾信息技术有限公司,其中张小雷个人持股60%。成都钱乾原名南京钱宝信息传媒有限公司,张小雷为公司实际控制人。

  从2012年创立到2017年创始人落网,涉嫌非法集资的钱宝网存续5年才东窗事发,得益于张小雷对主业花样繁多的包装方式。

钱宝网的新浪微博认证信息为“南京钱宝信息传媒有限公司”,但在国家企业信用信息公司系统上,这个公司并不存在。按照天眼查的检索结果,南京钱宝信息传媒有限公司为成都钱乾信息技术有限公司的曾用名,钱旺和张小雷分别持有51%和49%的股份。而钱旺于2010年12月注册,并在2016年11月份更名为成都钱坤智能系统有限公司,张小雷持股94.6%。

  2012年,钱宝网宣称其收取商家广告佣金,以“看广告、赚外快”的形式吸引用户注册,点击广告,从而起到宣传商家及推广产品的效果。最终实现广告商家、钱宝网、注册会员的“三赢”局面。

按照钱宝网2015年6月份披露的数据,其注册会员数已突破2300万。随后的两年间,钱宝网的新计划不断抛出。2015年初,钱宝发布3.0APP,植入了社交、购物、分享等功能,转型微商平台。2016年12月,“QBII(钱宝网孵化的投资项目)钱宝5.0新时代”宣讲会来到上海。按照彼时的说法,5.0新时代的转型将依托于微商孵化的华丽转身,实现钱宝会员“投资人分级制度”。半个多月后,“钱宝”在北京宣讲,2016年“钱旺”更名并抛出涉农产业布局的计划。

  “宝粉可以去任务大厅领取任务,任务类型有填问卷、分享等,但大部分是看广告。”2017年12月31日,投资钱宝4年的南京“宝粉”刘女士告诉新京报记者。

随着时间的推移,钱宝网公布的注册会员数量极速增加。2017年9月底钱宝网的微信推文显示,钱宝网注册会员有2亿。在这些注册会员中,钱宝网通过招募选聘出450名委员,成立投资人监督委员会,最终又选出20人作为投监会秘书处成员。

  刘女士介绍称,看广告做任务的前提是必须缴纳一定数量的保证金,根据保证金金额的不同,任务的奖励也不同。以“钱宝酬谢任务”为例,领取该任务需缴纳500元保证金,任务内容为看一条5分钟的广告,任务天数5天,收益2.25元。刘女士称,只要在5天内看完5遍广告,就算任务完成。

而这些秘书处成员,也被赋予“特权”。钱宝网称,秘书处成员可以与集团高层、各标的企业负责人直接对话,在符合硬性要求的前提下,可优先成为QBII标的企业董法监候选人。

  钱宝网此前宣传,这属于“点击广告,收取商家广告佣金”的模式。2015年,钱宝网发布了3.0版APP,植入了社交和购物功能,宣传口号也变成“一家专门做微商的平台”。钱宝网称,微商可以在平台发布“推广任务”,让“宝粉”点击广告来为自家产品做推广。

旗下公司众多,有的涉非法发行证券

  目前市面上确实有“购买点击量”的灰色产业,但这类业务并没有交保证金以及天数要求,价格行情为300元购买4000万点击量。照此计算5次点击量的价格几乎可以忽略不计,但钱宝网却给出了2.25元的“天价”。

除控制钱宝网外,张小雷名下还控股、参股了数十家公司。按照天眼查的信息,张小雷在72家企业担任法人代表,是54家公司的股东,不过这54家企业中有16家注销或吊销。

  那么,5次点击2.25元的收益,赚的真是商家的钱吗?

张小雷的投资领域也颇为广泛。按照钱宝网微信的介绍,钱旺集团旗下的主要子公司包括上海钱柳电子商务有限公司、上海友稔智能科技有限公司、成都钱淼计算机科技有限公司、上海藤榕网络科技有限公司、上海冰穹网络科技有限公司、四川雷神空天科技有限公司等10余家企业,涉足的领域囊括当前火热的共享单车、无人机、大数据、网络游戏、电影票务等领域。

  据曾在钱宝网做过推广的微商表示,“钱宝网承诺开店只需要缴纳2万元的抵押金,如果未来店不做了,这2万元可以退回。做推广不需要支付‘宝粉’点击的费用,这笔钱是钱宝网出的。”

在张小雷旗下众多的公司中,泡宝网最引人关注。公开资料显示,泡宝网总部位于济宁,成立于2009年,2014年8月变更为股份制公司。泡宝网注册资本900万元,控股股东张小雷持股40.56%为实控人。业务方面,主要依托旗下“泡宝网”,以网络购物、积分换礼和礼品服务等形式进行商品销售及同城配送服务。

  在苏宁金融研究院高级研究员薛洪言看来,钱宝网所谓的“做任务、赚佣金”更像个幌子。用户通过做任务赚钱,但实际上赚钱多少并非多劳多得,而是与投入的总资产成正比,总资产越高,做同样的任务,赚的钱也就越高。一旦收益与总资产成正比,就带有“赚取资本收益”的意味了。

2015年7月,泡宝网在新三板挂牌。未经依法核准,就在自家电商平台,面向大众募资,并许诺可折换自己实控的新三板挂牌公司股票。泡宝网也是新三板首家涉嫌非法发行证券的企业。

  如果按照500元5天收益2.25元计算,“钱宝酬谢任务”的年化收益率达到32.85%。刘女士介绍,该任务的领取次数为“1到1000”,如果用户肯多交保证金,最多可以让收益从2.25元涨至2250元,当然相应的保证金也必须缴纳到50万元。

2016年1月,张小雷启动了“钱宝新三板股权申购确权项目”,该项目于2016年1月4日至2016年1月31日期间,以21394.09元/份的均价发行了7741个(交易界面曾显示为25000个)“钱宝份额”,共向2071位自然人投资者募集资金1.65亿元。按照“钱宝网”发起该项目时的介绍,“钱宝份额”将于2016年4月折换为泡宝网股票。

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山东证监局认为张小雷的行为违反了《非上市公众公司监督管理办法》相关规定,并涉嫌违反《中华人民共和国证券法》的有关规定,涉嫌构成非法发行证券。目前泡宝网已经从新三板摘牌。

  花式吸储,有的收益率百分之六七十

- 人物

  钱宝网除任务收益外,还有签到收益、抢红包收益等。有宝粉说:“会玩的人年化收益到百分之六七十都有。”

张小雷:“会蹭热点” 自称收购乐视游戏

  新京报记者梳理发现,钱宝网的收益组成很复杂,除任务收益外,还有签到收益、抢红包收益和推广收益等。

张小雷出生于1969年,其自称1997年28岁之时就已经成为千万富翁,34岁时,因为制造了“泛美亚事件”,以诈骗罪被判入狱。

  其中,签到收益模式最为简单。据了解,宝粉每天在钱宝网签到可以获得总资产0.05%的签到收益,按此计算,仅在钱宝网签到的年化收益率就高达18.25%。签到的同时,宝粉还可以接一个任务。

张小雷在出任泛美亚公司CEO时,以“向海外输送足球学员的名义”,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万。

  稍微复杂一点的是抢红包收益,0.5元可以兑换一个红包,同时通过签到、加好友、发评论等操作,宝粉也可以获得钱宝网发的红包,根据红包玩法的不同,拆红包得到的金额也不同,通过“组团抢”等特殊玩法,平均一个红包可以拆出0.65元,这也催生了许多的“羊毛党”。

事实上,张小雷设计了两套不同的合同,出国的中国少年球员与“留学的对象”智利西班牙联盟俱乐部毫无关系,只是由该俱乐部一名球员租用附近球场,作为中国小球员的训练场地。小球员在乌拉圭生活窘迫,1000万元不知去向,被媒体曝光后,张小雷因诈骗罪入狱。

  同时,宝粉每将钱宝网推广给一人,就可以发展一名“下线”,每当下线签到时,“介绍人”也可以再加两个红包,并可以赚取5元奖金。

“会蹭热点”曾让张小雷和钱宝抢占了不少流量。今年9月份,风口浪尖的“乐视系”迎来一位不太知名的“金主”。9月19日,钱宝网发布一篇“张小雷情怀碰撞贾跃亭”的文章称,钱宝旗下的冰穹互娱全资收购乐视游戏,乐视游戏CEO董萌现场签约。

  通过多种收益方式,宝粉将资金存到钱宝网平台上所获得的收益是惊人的。“在南京的圈子里,有人靠这个一年赚了一套房,会玩的人年化收益到百分之六七十都有。”宝粉交流群里,有人这样说道。

而天眼查的信息显示,在乐视游戏的股东信息中并没有张小雷旗下企业。最近一次股权变更是在11月21日,新增了霍尔果斯未来远策股权投资合伙企业,但该合伙企业的四位股东也均来自乐视游戏此前的股东。

  但这些收益是以“钱宝币”的形式体现在钱宝平台。“100钱宝币等于1块钱,我账户里还有2300多万钱宝币,其中有2000万是用20万元保证金兑换的。如今平台关闭,都提不出来了。”2017年12月31日,刘女士告诉新京报记者,以前提现只有工作日可以操作,两三天才能到账。工作日的上午10点到11点有快速提现时间,两个小时,最多隔天中午就能到账。

彼时谈及在对方最困难的时候“施以援手”,张小雷说,“我们就是要在别人屋漏偏逢连夜雨的时候,帮人把瓦片盖上,犹如雪中送炭。这个世上没有人永世太平,人生总有跌宕起伏,否则那就不是人生,企业也是一样”。

  在钱宝网的多个“维权群”、“受害者群”中,新京报记者发现多数宝粉是在朋友介绍下接触钱宝网的,在尝到甜头后加大了投资,并为增加“下线”又开始拉更多的人加入钱宝网。据钱宝网股东江苏钱旺智能系统有限公司介绍,截至2016年2月底,钱宝网注册会员数超过9100万。

在张小雷的个人微博中,张小雷喜欢使用古诗词表达情绪,他将参与钱宝网的投资者称为“宝粉”,并开发视频栏目《雷声》,不定期播放。

  “一是朋友介绍,看到确实有收益心动了,二是当时的公开报道很少有负面新闻,就相信了钱宝。”有宝粉这样总结。而更多的宝粉则是抱着自己不会接最后一棒的态度投资钱宝,“其实2017年12月28日那天做完任务准备提现的,2小时都没到账,然后官网挂了,真是没想到。”

钱宝网宣称的旗下子公司

  宝粉的经济损失多在十万元到数百万元不等,其中不乏有信用卡套现甚至卖房来投资钱宝的,目前,大部分人仍然在观望事态的进展。

1.上海冰穹网络科技有限公司

  中天恒律师事务所合伙人姜万东律师对新京报记者表示,钱宝网事件可以说和此前的e租宝事件如出一辙,但不同的是钱宝网通过看广告等模式对非法集资行为进行了包装,再加以高收益引诱,从而调动了投资者的兴趣,令其“中招”。

2.江西九眸网络科技有限公司

  根据《中华人民共和国刑法》,根据涉案数额的不同,非法集资可能面临最高无期徒刑的处罚。目前,南京警方还在对钱宝网案进行审理,由于该案件涉及的投资者众多,预计警方进行统计调查需要一两年的时间,而对张小雷的量刑则需要依照最后统计的结果来认定。

3.上海友票网络科技有限公司

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4.上海摩卓投资有限公司

  钱宝公司迷局,关联公司至少47家

5.四川雷神空天科技有限公司

  张小雷名下控股、参股了数十家公司。其中,与钱宝网相关的企业至少有47家。

6.上海宁翠农业科技有限公司

  张小雷的起家颇为神秘,按照钱宝公关稿件的宣传,高中毕业后张小雷已经开始创业,和两个好朋友一起开公司,上演了“中国合伙人”的故事。紧接着,张小雷又跨界在证券、签证移民、足球、投资领域大展拳脚。不到30岁的张小雷就成了千万富豪。

7.上海雷悦文化发展有限公司

  拐点发生在2010年,当年12月2日,张小雷与黄希妍在南京市浦口区成立了江苏钱旺智能系统有限公司,公司主营业务为软件和信息技术服务业。

8.上海钱柳电子商务有限公司

  网上传播的一段视频显示,2017年5月,张小雷在与钱宝网投资人的一场饭局上称:“2010年的时候,你们把你们的血汗钱给我们的时候,我们有什么?我们什么也没有,我们现在有世界上最大的甘油生产企业,我们有大量的优质资产,这不是所谓的庞氏骗局,不是拿后边的钱补前面的钱,是后面的钱我们也不想让他们来了。”

9.上海钱柳电子商务有限公司

  张小雷早在2010年就已经有吸储的嫌疑了。相关报道也显示,2010年张小雷就通过宣传高收益招揽资金。

10.上海友稔智能科技有限公司

  高收益吸储的方式,使得资金快速聚集,张小雷得以扩大平台。

11.成都钱淼计算机科技有限公司

  2012年7月24日,张小雷成立南京钱宝信息传媒有限公司,注册资本1000万元,张小雷及其控制的江苏钱旺智能系统有限公司分别在2014年3月、2012年7月完成认缴出资。钱宝网就此诞生。

12.上海藤榕网络科技有限公司

  此后,依靠钱宝网的高收益吸储能力,张小雷得以开始四处扩张。

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