14宗关联交易40亿全投楼市,黑马前海人寿

  “黑马”前海人寿:14宗关联交易40亿全投楼市

  正德人寿的偿付能力危机,将中小险企投资房产的隐忧暴露在了聚光灯下;而成立时间仅两年的前海人寿,1年内14宗重大关联交易、涉及金额近40亿元,都指向房地产项目,则不失为一个更为典型的案例。

  每经记者 黄俊玲 发自北京

  长期以来,受制于投资渠道的狭窄和股市不景气,保险公司投资收益一直处于较低水平。一些中小险企开始将注意力转移到收益更高的房产项目上,但保险资金的特质是首重安全,在房产景气周期下行的当下,这些狂飙突进的“黑马”险企投资房产的安全边际到底有多高?值得业内高度关注并跟踪研究。

  正德人寿的偿付能力危机,将中小险企投资房产的隐忧暴露在了聚光灯下;而成立时间仅两年的前海人寿,1年内14宗重大关联交易、涉及金额近40亿元,都指向房地产项目,则不失为一个更为典型的案例。

  6月20日,前海人寿官网发布一则重大关联交易信息公告。公告显示,前海人寿拟向其关联公司无锡市宝能投资有限公司购置金融大厦1-13层用于自用物业,合计建筑面积31928.82平方米,交易价格为4.2884亿元。

  长期以来,受制于投资渠道的狭窄和股市不景气,保险公司投资收益一直处于较低水平。一些中小险企开始将注意力转移到收益更高的房产项目上,但保险资金的特质是首重安全,在房产景气周期下行的当下,这些狂飙突进的“黑马”险企投资房产的安全边际到底有多高?值得业内高度关注并跟踪研究。

  《每日经济新闻》记者注意到,这是前海人寿今年以来公布的第9宗重大关联交易,加上去年披露的5起重大关联交易,该公司在不到一年的时间里披露了14宗重大关联交易,且全部投向了房地产领域,涉资高达39.4548亿元(包括向关联子公司借款和增资)。

  6月20日,前海人寿官网发布一则重大关联交易信息公告。公告显示,前海人寿拟向其关联公司无锡市宝能投资有限公司购置金融大厦1-13层用于自用物业,合计建筑面积31928.82平方米,交易价格为4.2884亿元。

  最近一段时间,正德人寿的偿付危机引发了媒体关注,近年来,一些被称为“黑马”的中小险企,在房地产领域的大手笔动作也让一些老牌保险公司汗颜。事实上,虽然很多保险公司都有投资房地产,但是像前海人寿这种一年不到就有14宗关联交易指向房地产的,还是比较少见。针对此事,该公司相关人士称,公司在投资比例和流程上都是符合监管要求的。

  《每日经济新闻》记者注意到,这是前海人寿今年以来公布的第9宗重大关联交易,加上去年披露的5起重大关联交易,该公司在不到一年的时间里披露了14宗重大关联交易,且全部投向了房地产领域,涉资高达39.4548亿元(包括向关联子公司借款和增资)。

  跨越式增长让业界大跌眼镜

  最近一段时间,正德人寿的偿付危机引发了媒体关注,近年来,一些被称为“黑马”的中小险企,在房地产领域的大手笔动作也让一些老牌保险公司汗颜。事实上,虽然很多保险公司都有投资房地产,但是像前海人寿这种一年不到就有14宗关联交易指向房地产的,还是比较少见。针对此事,该公司相关人士称,公司在投资比例和流程上都是符合监管要求的。

  与最近被称为“黑马”的正德人寿相比,业界评价前海人寿是众多“黑马”中最黑的那匹。前海人寿成立于2012年2月8日,目前注册资本为25亿元,注册地为深圳。虽然成立仅短短两年多,此前的业务也仅限于广东一省内,但前海人寿的跨越式增长还是 “亮瞎”了业界。

  跨越式增长让业界大跌眼镜/

  2013年,前海人寿实现规模保费突破100亿元,达143亿元,在全国寿险公司中排名13位。进入2014年,前海人寿仍继续高速增长,仅今年1~4月,就实现规模保费突破100亿元,达到106.5亿元。而前海人寿公开宣传的目标是今年规模保费达500亿元,明年1000亿元。

  与最近被称为“黑马”的正德人寿相比,业界评价前海人寿是众多“黑马”中最黑的那匹。前海人寿成立于2012年2月8日,目前注册资本为25亿元,注册地为深圳。虽然成立仅短短两年多,此前的业务也仅限于广东一省内,但前海人寿的跨越式增长还是 “亮瞎”了业界。

  在保费规模突飞猛进的同时,前海人寿在房地产领域也开始大展拳脚。一位不愿具名的业内人士在与记者交流时坦言,前海人寿和他的股东买了很多地。

  2013年,前海人寿实现规模保费突破100亿元,达143亿元,在全国寿险公司中排名13位。进入2014年,前海人寿仍继续高速增长,仅今年1~4月,就实现规模保费突破100亿元,达到106.5亿元。而前海人寿公开宣传的目标是今年规模保费达500亿元,明年1000亿元。

  《每日经济新闻》记者留意到,包括购买无锡金融大厦物业的重大关联交易在内,2013年7月29日至今,前海人寿官网一共发布了14条重大关联交易临时信息披露报告,最早的是前海人寿向从事不动产投资的佛山宝能投资有限公司增资1.5504亿元,占其49%股份;而最近的一笔则是6月20日的公告。而且,这14份重大关联交易事项,全部投向了房地产领域,涉资高达39.4548亿元(包括向关联子公司借款和增资)。其中,有7次涉及对房产类关联企业增资,有5次涉及对房地产关联企业借款,还有2次属于直接购买写字楼物业。关联交易涉及的房地产项目业态可谓五花八门,既有度假酒店项目、健康生态城、养老项目,也有金融大厦项目等。从交易金额看,最大的一次是2013年8月24日,前海人寿合计出资7.08亿元从股东关联公司接手宝能酒店40%的股权,而宝能酒店的核心资产为桔钓沙国际度假酒店项目。

  在保费规模突飞猛进的同时,前海人寿在房地产领域也开始大展拳脚。一位不愿具名的业内人士在与记者交流时坦言,前海人寿和他的股东买了很多地。

  值得关注的是,一些项目多次出现在关联交易名单里。以最新披露的无锡金融大厦项目为例,前海人寿6月20日的公告显示,其拟向无锡宝能购置金融大厦1-13层用于自用物业,合计建筑面积31928.82平方米,标的市价42884万元,本次交易以此为依据。

  《每日经济新闻》记者留意到,包括购买无锡金融大厦物业的重大关联交易在内,2013年7月29日至今,前海人寿官网一共发布了14条重大关联交易临时信息披露报告,最早的是前海人寿向从事不动产投资的佛山宝能投资有限公司增资1.5504亿元,占其49%股份;而最近的一笔则是6月20日的公告。而且,这14份重大关联交易事项,全部投向了房地产领域,涉资高达39.4548亿元(包括向关联子公司借款和增资)。其中,有7次涉及对房产类关联企业增资(投资),有5次涉及对房地产关联企业借款,还有2次属于直接购买写字楼物业。关联交易涉及的房地产项目业态可谓五花八门,既有度假酒店项目、健康生态城、养老项目,也有金融大厦项目等。从交易金额看,最大的一次是2013年8月24日,前海人寿合计出资7.08亿元从股东关联公司接手宝能酒店40%的股权,而宝能酒店的核心资产为桔钓沙国际度假酒店项目。

  前海人寿去年发布的一则编号为2013-04的关联交易显示,2013年11月28日,前海人寿曾向无锡宝能购置宝能金融大厦15~38层写字楼,购置总额为40075万元,用途为将之打造成前海人寿华东区总部。信息显示,宝能金融大厦项目于2012年5月开工,该项目位于无锡市太湖新城核心位置,项目为5A甲级写字楼,近200米,是区域地标建筑,项目预计2015年第三季度竣工验收。从两次披露信息看,“无锡金融大厦”应为同一项目。通过两次关联交易,这幢38层的大厦基本被前海人寿全部拿下。资料显示,前海人寿今年才刚刚走出广东,获准筹建上海分公司,目前在无锡暂未有分支机构。

  值得关注的是,一些项目多次出现在关联交易名单里。以最新披露的无锡金融大厦项目为例,前海人寿6月20日的公告显示,其拟向无锡宝能购置金融大厦1-13层用于自用物业,合计建筑面积31928.82平方米,标的市价42884万元,本次交易以此为依据。

  9个项目涉及宝能集团

  前海人寿去年发布的一则编号为2013-04的关联交易显示,2013年11月28日,前海人寿曾向无锡宝能购置宝能金融大厦15~38层写字楼,购置总额为40075万元,用途为将之打造成前海人寿华东区总部。信息显示,宝能金融大厦项目于2012年5月开工,该项目位于无锡市太湖新城(CBD)核心位置,项目为5A甲级写字楼,近200米,是区域地标建筑(共38层),项目预计2015年第三季度竣工验收。从两次披露信息看,“无锡金融大厦”应为同一项目。通过两次关联交易,这幢38层的大厦基本被前海人寿全部拿下。资料显示,前海人寿今年才刚刚走出广东,获准筹建上海分公司,目前在无锡暂未有分支机构。

  前海人寿热衷房地产或许与其背后的房地产股东有关。公开信息显示,前海人寿目前的股东包括深圳市钜盛华实业发展公司持股比例20%,深圳市深粤控股有限公司持股20%,深圳粤商物流有限公司持股19.8%,深圳市凯诚恒信仓库有限公司持股19.65%,深圳市华南汽车交易中心有限公司持股11.03%,深圳市健马科技开发有限公司持股5.52%,广州立白企业集团持股4%。

  9个项目涉及宝能集团/

  在前海人寿官方网站上,其上周披露的今年第九项关联交易中交代:“无锡市宝能投资有限公司的实际控制人为姚振华。姚振华先生现担任前海人寿的董事长兼法定代表人,并通过深圳市钜盛华实业发展有限公司持有前海人寿20%的股权。”

  前海人寿热衷房地产或许与其背后的房地产股东有关。公开信息显示,前海人寿目前的股东包括深圳市钜盛华实业发展公司持股比例20%,深圳市深粤控股有限公司持股20%,深圳粤商物流有限公司持股19.8%,深圳市凯诚恒信仓库有限公司持股19.65%,深圳市华南汽车交易中心有限公司持股11.03%,深圳市健马科技开发有限公司持股5.52%,广州立白企业集团持股4%。

  资料显示,姚振华目前是宝能集团董事长,而在宝能集团的官方网站上,也将前海人寿作为旗下公司列出。

  在前海人寿官方网站上,其上周披露的今年第九项关联交易中交代:“无锡市宝能投资有限公司的实际控制人为姚振华。姚振华先生现担任前海人寿的董事长兼法定代表人,并通过深圳市钜盛华实业发展有限公司持有前海人寿20%的股权。”

  作为一家具有房地产企业血缘的保险公司,前海人寿在房地产领域扩张自然不奇怪。事实上,前海人寿也在房产领域与大股东频频互动,《每日经济新闻》记者粗略统计,从前海人寿披露的14项重大关联事项看,至少有9项涉及与宝能集团旗下企业的关联交易。

  资料显示,姚振华目前是宝能集团董事长,而在宝能集团的官方网站上,也将前海人寿作为旗下公司列出。

  前海人寿2013年报显示,公司已100%控股两家房地产公司,一家是惠州宝能泰丰置业有限公司,其注册资本2.8亿元,2013年末实际出资额为2.9265亿元;另一家是韶关德丰源投资有限公司,注册资本为1.3亿元。

  作为一家具有房地产企业血缘的保险公司,前海人寿在房地产领域扩张自然不奇怪。事实上,前海人寿也在房产领域与大股东频频互动,《每日经济新闻》记者粗略统计,从前海人寿披露的14项重大关联事项看,至少有9项涉及与宝能集团旗下企业的关联交易。

  而从陆续披露的信息看,上述14项关联交易披露的房产投资事项,涉及金额近40亿元,但这显然不是前海人寿不动产投资的全部,因为披露的关联交易里面没有包括前海人寿100%控股的房产子公司的拿地成本等。比如,在编号为临2014-01的公告中,前海人寿宣布向全资投资的项目子公司宝安中心区养老项目提供借款3.3亿元。

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