中航三星人寿嫁豪门变身银行系险企,控股公司

  沉寂了十年,中航三星[微博]人寿终于嫁入豪门,变身银行系险企。伴随着中行旗下中银保险投资8.5亿元收购中航三星人寿51%股权获批,中航三星人寿正式纳入中行门下,更名为“中银三星人寿”。业务开展与机构铺设迟缓、经营十年仍未摆脱亏损的困境,让中航三星人寿能否借中行之势扭转局面、新老股东间能否实现文化融合备受关注。

摘要:昨日,中航三星人寿正式更名为中银三星人寿。 伴随着中行旗下中银保险投资8.5亿元收购中航三星人寿51%股权的获批,中航三星人寿正式纳入中行旗下,成为一家银行系寿险公司。 中银三星内部人士告诉《证券日报》记者,由于董事会还没有召开,机构办公场所、以...

  六年寻觅终修正果

    昨日,中航三星人寿正式更名为中银三星人寿。

  中行控股中航三星人寿

    伴随着中行旗下中银保险投资8.5亿元收购中航三星人寿51%股权的获批,中航三星人寿正式纳入中行旗下,成为一家银行系寿险公司。

  中行入驻中航三星人寿早有传闻。早在2013年12月,中行就与中航三星人寿原始股东韩国三星生命人寿、中国航空集团签下了共同持有中航三星人寿的协议。2014年8月有消息传出,中银保险获股东中行增资15亿元用于收购中航三星人寿51%股权。现在这一梦想终于实现了。

    中银三星内部人士告诉《证券日报》记者,由于董事会还没有召开,机构办公场所、以及未来的业务发展方向均没有确定,管理层也要等到保监会批准及通过资格考试后才能敲定。

  近日,保监会批复同意中航三星人寿增资、扩股、引入新股东并更名的申请。批文显示,保监会批准中航三星人寿注册资本金从8亿元增至16.7亿元。增资后,中银保险持股51%,出资8.5亿元,韩国三星生命保险株式会社和中航集团两大股东的持股比例都被稀释,持股比例均由此前的50%下降为25%和24%。

    中行控股51%

  目前,“工农中建交”五大行齐聚保险业。不同于其他四大行以寿险业为突破口的路径,中行选择走财险的路线控制了中银保险。不过,中行从未放弃进军寿险的雄心,觊觎寿险业的高速增长,希望拥有保险全牌照,打造综合金融集团。

    近日,保监会批复中航三星人寿增资、扩股、引入新股东并更名的申请。批文显示,保监会批准中航三星人寿注册资本金从8亿元增至16.7亿元。此轮增资,中银保险出资8.5亿元,获得51%股权,韩国三星生命保险株式会社和中航集团两大股东的持股比例都被稀释,持股比例均由此前的50%分别下降为25%和24%。

  据了解,中行曾于2010年就计划入驻恒安标准人寿,双方已谈到了总部搬迁、高管任命等,但因细节产生分歧而告吹,后来又传出中行拟收购中国邮政弃子中法人寿、国泰人寿。但最终,中行将橄榄枝抛向了中航三星人寿。

    其实,早在2013年12月,中行就与中航三星人寿原始股东韩国三星生命人寿、中国航空集团签下了共同持有中航三星人寿的协议。2014年8月亦有消息传出,中银保险获股东中行增资15亿元用于收购中航三星人寿51%股权。

  资料显示,中航三星人寿成立于2005年5月,截至2014年底,注册资本金为8亿元,实现保费9.76亿元。成立十年,业务发展缓慢,机构扩张明显落后于绝大多数同业公司,更值得一提的是,此前已连续三年没有增资,十年里股东也从未品尝到收获利润的滋味。这很可能是引入中行寻求快速增长的缘由。中行借中银保险入驻中航三星人寿,无疑承载了中航三星人寿员工以及老股东的厚望,以求实现扭转业务和经营不利的局面。

    公开资料显示,中航三星人寿成立于2005年5月,在此轮增资扩股之前,已经连续三年没有增资。中行借中银保险的入主,无疑也为中航三星人寿带来新希望。

  人事步入动荡期

    虽然中行的入主已经敲定,但新资本的进入、股东的更迭势必带来新一轮的人事调整。按照此前中航三星的制度,公司管理层,由中国航空集团派驻董事长,韩方派驻总经理负责经营,但任期仅有两年,任期结束将调回三星生命总部,总经理更换比较频繁。

  股东磨合面临挑战

    变身银行系险企后,中银三星未来的核心管理人员势必由处于控股股东的银行方敲定。类似情形在银行系险企也较为普遍,如北京银行正式入主中荷人寿后,在6人组成的董事会当中,来自北京银行的高管拥有四席,占据绝对优势;建行控制建信人寿后,派出一批建行高管进入建信人寿管理层。

  股东的更迭势必带来新一轮人事调整。在银行系险企中,银行持股比例较高,处于强势地位,自然在董事会和高管中的布局拥有更多的主动权。

    对于新的管理层团队人选,上述中航三星人寿内部人士表示,要等到董事会召开,并通过保监会资格考试后方可确定。《证券日报》记者看到,在中航三星官网披露的仍是未曾调整过的高管名单,董事会成员8人,原股东各占四席位,来自中航集团的曹建雄任董事长,来自三星生命的金一权担任总裁一职。

  例如,2010年,北京银行正式入驻中荷人寿(原名为首创安泰人寿)后,在六人组成的董事会当中,来自北京银行的高管拥有四席,占据绝对优势。2011年,建行控制建信人寿( 原名为太平洋安泰人寿)后,派出一批建行高管进入建信人寿管理层。

    伴随新管理层的敲定,也将改变中航三星原有的经营策略,按照中航三星年报披露的数据,目前中航三星以个险与银行渠道两大并重,其个险渠道标准保费与银保渠道标准保费相差不足2000万元,而新股东带来的资源势必打破这一平衡局面。

  刚刚获准控股中航三星人寿的中行也不例外,下一步董事长、总经理势必来由中行敲定。此前中航三星人寿的惯例是,中国航空集团派驻董事长,韩方派驻总经理负责经营,但每任仅有两年,任期结束将调回三星生命总部,总经理频频更替。

    新公司或主靠银保

  一位接近中航三星人寿的人士透露,在此之前,中行已接管中航三星人寿人事部门 ,为下一步人员调配做准备。

    依据母行强大的渠道优势,中航三星或将进入保费增长快车道。

  中航三星人寿官网挂出的仍是目前的高管名单,一旦进一步调整,将很可能出现大换血。目前中航三星人寿对外披露的董事会成员8人,原股东各占四席位,其中来自中航集团的曹建雄任董事长。在高级管理人员中,来自三星生命的金一权担任总裁一职。

    从寿险公司保费收入排名来看,今年前8个月,中航三星原保险保费收入12.9亿元,位列所有寿险公司中的第47位。若加上保护投资款新增交费及投连险独立账户新增交费,中航三星规模保费位列所有寿险公司第55位。

  “目前来看,银行入驻首先是发展规模,而韩国三星生命相对来说较为稳健保守,能否适应快速提升市场规模尚不得而知。”一位分析人士认为,此前银行系险企因经营思路和文化背景不同产生不和谐的并不鲜见。

    而其他几家银行系险企的规模保费排名分别为,建信人寿位列第13位,中邮人寿位列第16位,工银安盛位列第21位,农银人寿位列24位,招商信诺位列第35位,交银康联位列第42位,中荷人寿位列第52位。7家银行系险企中,有5家排在前25位。

  据悉,此前工银安盛人寿便传出代表外资股东法国安盛一方的总裁兼CEO马哲明与中资股东工行的代表产生了标准之争——拼效益还是拼规模。

    从分支机构的扩张速度来看,中航三星目前经营区域集中在北京、天津、山东、四川、广东、江苏等地,和其他银行系险企相比,经营区域较小。

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